कुस्कल बैंक से जुड़े सरकारी बांड साइबर घोटाले में महिला को $750k का नुकसान हुआ

कुस्कल बैंक से जुड़े सरकारी बांड साइबर घोटाले में महिला को 0k का नुकसान हुआ

एक मां एक ही घोटाले से फटने वाली नवीनतम ऑस्ट्रेलियाई बन गई है, जिसमें आम लिंक एक ब्रिटिश उच्चारण वाला व्यक्ति है।

मेलबर्न की एक विधवा, जिसे अभी-अभी अपने पति के सदमे से गुज़रने का एहसास हुआ था, एक नया आघात झेल रही है, जब स्कैमर्स ने उससे 750, 000 डॉलर चुरा लिए थे।

तटीय एनएसडब्ल्यू की मम-ऑफ-थ्री मिशेल लोरी तबाह हो गई जब उसके पति मार्क की 2019 के अंत में एक कार दुर्घटना में मृत्यु हो गई।

इस त्रासदी के बाद स्कूली शिक्षिका ने अपने पति का व्यवसाय $250,000 में बेच दिया। वह अपने और अपने पति के स्व-प्रबंधित सुपर फंड से $250,000 का निवेश करने के साथ-साथ $500,000 एक साथ जमा करना चाह रही थी।

यहीं पर उसे ईक्यूआर सिक्योरिटीज से रूबरू कराया गया, जो सरकारी बॉन्ड को कहीं और मिलने की तुलना में थोड़े अधिक रिटर्न के साथ बेच रही थी।

अपने एकाउंटेंट के साथ कंपनी के विवरण की जांच करने सहित, बहुत आगे-पीछे करने के बाद, उसने क्रिसमस से ठीक पहले अपना पैसा स्थानांतरित कर दिया।

हालांकि, पिछले महीने की शुरुआत में, वेबसाइट – उसके पैसे के साथ – पूरी तरह से गायब हो गई थी। उसने महसूस किया कि यह सब नकली था।

एक वास्तविक ईक्यूआर सिक्योरिटीज मौजूद है – लेकिन यह ऐसा नहीं था। साइबर अपराधियों ने कंपनी होने का नाटक किया था और यहां तक ​​कि इसके बिजनेस नंबर भी चुरा लिए थे।

सुश्री लोरी ने news.com.au को बताया, “मेरे लिए मैं वास्तव में एक अच्छे ब्रेक से वापस आ रही थी, यह मेरी उपचार प्रक्रिया का हिस्सा था, मुझे एक नया रास्ता मिल रहा था।”

“इसने मुझे इस पागल दुनिया, इस बड़े ब्लैक होल में वापस डाल दिया है, [now I’m] मेरा रास्ता वापस खींचने की कोशिश कर रहा है। ”

News.com.au ने पहले स्कैमर्स के इसी समूह पर रिपोर्ट की है, जिन्होंने बार्कलेज और मैक्वेरी बैंक और कैपेल कोर्ट नामक एक एएनजेड इकाई के रूप में खुद को पेश किया था। जहां तक ​​इस प्रकाशन की जानकारी है, इन जालसाजों ने पांच ऑस्ट्रेलियाई पीड़ितों से 2.3 मिलियन डॉलर की चोरी की है।

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सुश्री लोरी ने पिछले साल नवंबर में नकली ईक्यूआर सिक्योरिटीज वेबसाइट पर रुचि की अभिव्यक्ति फॉर्म भरा था और ब्रिटेन के उच्चारण वाले एक व्यक्ति ने संपर्क किया था, जिसने खुद को विलियम ह्यूजेस कहा था।

डेविड जोन्स, बेन डेविस, जैकब प्राइस, ओलिवर जेम्स और निश्चित रूप से विलियम ह्यूजेस सहित कई उपनामों का उपयोग करते हुए, यह ब्रिटिश व्यक्ति सभी पीड़ितों के बीच एक आवर्ती उपस्थिति है।

वह “बिल्कुल धक्का नहीं” था, सुश्री लोरी ने याद किया, यह कहते हुए कि “कोई लाल झंडे नहीं थे” जहाँ तक वह देख सकती थी।

“हमने अपना उचित परिश्रम किया।”

वास्तव में, सुश्री लोरी के एकाउंटेंट ने उन्हें बांड योजना में साइन अप करने में मदद की और यहां तक ​​कि उनके और घोटालेबाज मिस्टर ह्यूजेस के साथ उनके निवेश पर चर्चा करने के लिए तीन-तरफ़ा कॉल पर कूद गए।

अंत में, दिसंबर के अंत में, सुश्री लोरी ने कॉमनवेल्थ ट्रेजरी बॉन्ड और कॉमनवेल्थ बैंक बॉन्ड खरीदने के लिए $ 250,000 और $ 500,000 की दो किश्तों में अपना पैसा स्थानांतरित कर दिया।

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सुश्री लोरी अपनी स्थानीय एनएबी शाखा में गईं और टेलीट्रांसफर द्वारा, उन्होंने कुस्कल नामक तत्काल भुगतान प्रणाली से अपना पैसा बैंक खाते में स्थानांतरित कर दिया।

“यह कुस्कल था, हमने जांच की, कुस्कल एक एपीआरए-अनुमोदित एडीआई था [authorised deposit-taking institution],” उसने जोड़ा।

उसके तुरंत बाद वेबसाइट पोर्टल पर, बांड उसके खाते में दिखाई दिए, जिससे उसे लगा कि सब कुछ सुचारू रूप से चल रहा है।

चार महीने बाद, अप्रैल में, विलियम ह्यूजेस ने उसे फोन करके पुष्टि की कि ईक्यूआर सिक्योरिटीज के पास मई के अंत में उसके लाभांश को जमा करने के लिए सही विवरण है।

“मुझे नहीं पता क्यों, यह एक बहुत ही कठिन बातचीत थी,” उसने कहा, यह समझाते हुए कि कैसे उसने उसे तुरंत अपने पैसे की जांच करने का आग्रह किया।

“जब मुझे पता चला कि वेबसाइट डाउन है, तो मैंने रिंग करने की कोशिश की, सब कुछ वॉइसमेल में चला गया।”

उसे एहसास हुआ कि यह एक बहुत विस्तृत घोटाला था।

“घबराहट थी, आँसू, मैं सोच रहा था ‘मैं क्या कर सकता हूँ?”, ‘मैंने क्या किया है?'”

इस समय तक मई की शुरुआत हो चुकी थी इसलिए उसे अपना पैसा जमा किए साढ़े चार महीने हो चुके थे।

सुश्री लोरी ने कहा कि उनके फंड को कुस्कल से ईडी ऑस्ट्रेलिया नामक एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज में स्थानांतरित कर दिया गया था। वहां से यह अंतरराष्ट्रीय खातों में चला गया और गायब हो गया।

“मेरे पति और मैं, हम दोनों ने जीवन भर कड़ी मेहनत की,” सुश्री लोरी ने जारी रखा। “इसने हमारे सुपर में बहुत बड़ा सेंध लगाई है।

“मूल रूप से व्यवसाय की बिक्री की आय समाप्त हो गई है।”

सुश्री लोरी ने एनएबी में पुलिस और धोखाधड़ी टीम के साथ रिपोर्ट दर्ज कराई है।

वह ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय शिकायत प्राधिकरण (AFCA) के पास भी गई हैं क्योंकि उनका मानना ​​है कि उनके बैंक के साथ अधिक सुरक्षा की जानी चाहिए थी।

साइमन स्मिथ, एक ऑस्ट्रेलियाई साइबर विशेषज्ञ और अन्वेषक, मिशेल को उसकी AFCA और साइबर अपराध शिकायत में सहायता कर रहा है और उसने news.com.au को बताया: “मुझे विश्वास है कि बैंक कदम उठाएगा, इस मामले से सीखेगा, अपनी प्रक्रियाओं को बेहतर करेगा और महत्व को पहचानेगा और जिम्मेदारी वे अपने ग्राहकों और सभी आस्ट्रेलियाई लोगों के लिए देय हैं।

“ऑस्ट्रेलिया में साइबर अपराध महामारी व्याप्त है, और मेरे अनुभव में, यह बैंक हैं जो ऑनलाइन धोखाधड़ी और घोटालों के शुरुआती संकेतों को पहचानने, रोकने और रोकने के लिए सबसे पहले और सबसे अच्छी तरह से सुसज्जित हैं।”

अफसोस की बात है कि यह पहली बार नहीं है जब इस स्कैमिंग सिंडिकेट ने ऑस्ट्रेलियाई लोगों को सैकड़ों हजारों डॉलर से ठगा है।

उन्होंने मेलबर्न के एक व्यक्ति को $700,000 में से, एक अन्य स्कूली शिक्षक को $500,000 में, एक सेवानिवृत्त जोड़े को $200,000 का और एक एकाउंटेंट को भी इसके लिए गिर गया, 160,000 डॉलर का नुकसान हुआ।

पिछले साल अक्टूबर में, सेवानिवृत्त क्वींसलैंड दंपति एंटजे और बार्डहोल्ड ब्लेकेन ने उनसे 200,000 डॉलर की चोरी की थी, जब उन्हें गलती से विश्वास हो गया था कि वे बार्कलेज बैंक की सावधि जमा में निवेश कर रहे हैं।

फिर मार्च में, मेलबोर्न मैन एंडी * ने सोचा कि वह एएनजेड इकाई कैपेल कोर्ट के साथ बांड में $ 700,000 का निवेश कर रहा है। यह नकली था और उसने अपनी जीवन भर की बचत खो दी।

रॉबर्ट*, एक एकाउंटेंट, ने भी कपटपूर्ण कैपेल कोर्ट समूह में $160,000 का निवेश किया, जबकि NSW युगल जोडी और कोरी ब्रिजेस को उसी घोटाले में $500,000 का नुकसान हुआ।

“वे इसे फिर से करेंगे यदि वे सलाखों के पीछे नहीं हैं, ये लोग चतुर हैं,” रॉबर्ट ने अपने 40 के दशक के अंत में इस महीने की शुरुआत में news.com.au को चेतावनी दी थी।

ब्रिजेस ने कहा कि वे लगभग दिवालिया हो चुके हैं, जबकि ब्लेकेन दंपति को अब वृद्ध पेंशन मिलनी चाहिए।

पिछले महीने, news.com.au ने मेलबर्न की विधवा जैकोमी डू प्रीज़ पर रिपोर्ट की, जिसने मैक्वेरी बैंक की एक विस्तृत सावधि जमा वेबसाइट में अपने पति के जीवन बीमा भुगतान से $ 760,000 का नुकसान किया, जो नकली निकली।

सौभाग्य से, सुश्री डू प्रीज़ ने महसूस किया कि यह एक दिन के भीतर एक घोटाला था और अपने सारे पैसे वसूल करने में सक्षम थी।

यह संभावना है कि उसे उसी समूह द्वारा लक्षित किया गया था जब उसने मार्क डिकिंसन नामक एक ब्रिटिश उच्चारण वाले “चालाक” व्यक्ति के साथ व्यवहार किया था।

निवेश घोटालों का पता कैसे लगाएं

एक साइबर सुरक्षा विशेषज्ञ के अनुसार, कोविड -19 की पृष्ठभूमि के खिलाफ पिछले दो वर्षों में निवेश घोटालों में “विस्फोट” हुआ है।

कम ब्याज दरों ने ऑस्ट्रेलियाई टीम को अपना पैसा लगाने के लिए कहीं और देखने के लिए मजबूर कर दिया है और स्कैमर्स उपकृत करने के लिए बहुत खुश हैं।

ACCC की स्कैम वॉच के अनुसार, अब तक 2022 में, ऑस्ट्रेलियाई लोगों ने सामूहिक रूप से निवेश घोटालों में $ 157 मिलियन का नुकसान किया है।

फोर्सपॉइंट में एपीएसी के मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी निक सेववाइड्स ने news.com.au को बताया कि ये विशेष घोटाले इतने “परिष्कृत” और “अच्छी तरह से संसाधन” थे कि यह संभावना थी कि उनके पास कम से कम 20 लोगों का एक समूह था जो बड़ी रकम चोरी करने के लिए मिलकर काम कर रहे थे। ऑस्ट्रेलियाई पीड़ितों से पैसे की। पैसा विदेशों में समाप्त होने की संभावना है।

उन्होंने कहा कि निवेश घोटालों का पता लगाने के तरीके हैं, जिसमें स्वतंत्र रूप से कॉल नंबर, एक वित्तीय योजनाकार के साथ सब कुछ जांचना और आमने-सामने बैठक पर जोर देना शामिल है।

“कभी भी ऐसी वेबसाइट पर न जाएं जहां वे [the scammers] नियंत्रण, ”श्री सेववाइड्स ने समझाया। “संगठन की वेबसाइट को स्वतंत्र रूप से खोजें, Google पर एक वेबसाइट खोजें, उनके द्वारा आपको भेजे गए ईमेल पर किसी भी लिंक का पालन न करें, उनके द्वारा आपको दिए गए फ़ोन नंबरों पर भरोसा न करें, उन्हें बैंक या वित्तीय संस्थान की मुख्य वेबसाइट पर देखें। “

निवेश कंपनियों को ASIC वेबसाइट पर एक प्रॉस्पेक्टस दर्ज करना होता है, जिसमें बताया गया है कि वे संभावित निवेशकों के लिए वित्तीय सुरक्षा कैसे सुनिश्चित कर सकते हैं, जिसका अर्थ है कि प्रॉस्पेक्टस जो स्कैमर्स आपको देते हैं, वह वास्तविक चीज़ से मेल नहीं खाएगा।

“यदि स्कैमर ASIC ऑफ़र नोटिस बोर्ड पर इसके लिए एक प्रॉस्पेक्टस खोज प्रदान कर रहा है,” श्री सेवविद ने समझाया। “वे आपको एक बहुत विस्तृत विवरणिका देंगे, वे इसे वास्तव में अच्छा दिखाएंगे, जांचें कि सब कुछ मौजूदा ऑफ़र से मेल खाता है।”

ASIC उन कंपनियों को भी सूचीबद्ध करता है जिनके साथ आपको सौदा नहीं करना चाहिए और साथ ही नकली नियामकों या एक्सचेंजों का नामकरण और शर्मसार करना चाहिए।

“यदि आपको अलग-अलग गंतव्य खातों में स्थानांतरित करने के लिए कहा गया है, तो यह एक संकेत है कि खच्चर खाते बंद कर दिए गए हैं,” उन्होंने जारी रखा। “एक निवेश बैंक आपसे केवल एक ही प्राप्त खाते में पैसा डालने के लिए कहेगा।”

उन्होंने यह भी कहा कि कार्यालय में कम से कम एक बार इसकी जांच करने के लिए आने पर जोर दें।

“ऐसे स्कैमर हैं जो आपसे आमने-सामने मिलेंगे, लेकिन पकड़े जाने की संभावना बहुत अधिक है। अगर वे आपको हमेशा कोई बहाना दे रहे हैं [not to meet] बहुत, बहुत संदिग्ध हो जाते हैं।”

पुलिस और बैंकों का जवाब

एनएसडब्ल्यू पुलिस ने कहा कि वह इस मामले पर कोई टिप्पणी नहीं करेगी क्योंकि जांच अभी जारी है।

क्रिस शीहान, एनएबी कार्यकारी समूह जांच और धोखाधड़ी, ने news.com.au को एक बयान में बताया: “इस मामले की वर्तमान में AFCA द्वारा समीक्षा की जा रही है और NAB शिकायत की पूरी तरह से जांच सुनिश्चित करने के लिए सहयोग कर रहा है।

“हमने हाल के वर्षों में घोटालों में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है और प्रभावित पीड़ितों पर इनके विनाशकारी प्रभावों को देखकर परेशान है।

“निवेश घोटाले विशेष रूप से शीर्ष चार प्रकार के घोटालों में शामिल हैं जो हमारे ग्राहक रोमांस घोटाले, व्यापार ईमेल समझौता और रिमोट एक्सेस घोटाले के साथ रिपोर्ट करते हैं।

“हम हमेशा इन घोटालों को रोकने और जहां संभव हो धन की वसूली के लिए हर संभव प्रयास करेंगे। हालांकि, एक बार पीड़ित के खाते से धनराशि निकल जाने के बाद, इन अपराधियों के परिष्कार के कारण अक्सर उन्हें पुनर्प्राप्त करना मुश्किल हो सकता है।

“हम सभी को सतर्क रहने और घोटालों से खुद को सुरक्षित रखने के लिए क्या देखना चाहिए, इस बारे में सतर्क रहने के लिए प्रोत्साहित करते हैं। हमारे पास एक समर्पित टीम है जो संदिग्ध गतिविधि के लिए 24 घंटे, सप्ताह में 7 दिन ग्राहकों के खातों की निगरानी करती है, हमारे बैंकरों को समर्पित प्रशिक्षण प्रदान करती है और नियमित रूप से ग्राहक शिक्षा वेबिनार चलाती है जिसमें सुझाव और सलाह दी जाती है कि क्या देखना है।

“अनचाही कॉल या बातचीत के दौरान किसी चीज़ के लिए तुरंत भुगतान करने के लिए कभी भी दबाव न डालें, और लेन-देन पूरा करने से पहले उस व्यक्ति की पहचान की पुष्टि करना सुनिश्चित करें जिसे आप पैसे भेज रहे हैं। इन हस्तांतरणों को किसी ऐसे व्यक्ति को नकद सौंपने जैसा व्यवहार करना सबसे अच्छा है जिसे आप नहीं जानते हैं।

“अगर किसी को लगता है कि वे किसी घोटाले के शिकार हुए हैं या किसी धोखाधड़ी गतिविधि को नोटिस करते हैं, तो कार्रवाई करें और तुरंत अपने बैंक से संपर्क करें।”

*निजता संबंधी चिंताओं के कारण नाम रोके गए

alex.turner-cohen@news.com.au

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